Banca · 9 min
KYC pack bank‑ready: cosa preparare per ridurre le iterazioni
Aprire un conto non è solo un form: è struttura, source of funds e una narrativa coerente. Ecco un checklist pratico.
Perché le banche chiedono tanto
Banche e PSP valutano rischi AML/KYC, source of funds, sanzioni e rischio reputazionale. Un pack coerente accelera la decisione.
Checklist: cosa include una cartella KYC
- Documenti corporate: pacchetto di costituzione, statuto/atto, delibere.
- UBO structure: ownership chart + lista beneficiari.
- Persone: passaporti, prova indirizzo, CV (se richiesto).
- Source of funds: spiegazione + documenti (caso per caso).
- Business narrative: 1–2 pagine su modello e flussi.
- Contratti/fatture: esempi o bozze.
- Authority chain: chi firma, procure, signature policy.
3 consigli pratici
- Un solo PDF pulito + cartella con originali.
- Massima coerenza su nomi/indirizzi.
- Narrativa “per compliance”: fatti e logica, non marketing.
Come aiutiamo
Prepariamo la cartella bank‑ready e facciamo una sessione di banking scenario. Servizio: Soluzioni bancarie.
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Prepariamo un piano 30/60/90, checklist documentale e risk register — in base al tuo settore e struttura.
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