Banca · 9 min
Carpeta KYC lista para el banco: qué preparar para reducir idas y vueltas
Abrir cuenta no es solo un formulario: es estructura, origen de fondos y una narrativa coherente. Aquí tienes un checklist práctico.
Por qué los bancos piden tanto
Bancos y PSP evalúan riesgos: AML/KYC, origen de fondos, exposición a sanciones y riesgo reputacional. Un pack coherente acelera decisiones.
Checklist: qué incluye una carpeta KYC
- Docs corporativos: paquete de constitución, estatutos/acta, resoluciones.
- Estructura UBO: organigrama de propiedad + lista de beneficiarios.
- Personas: pasaportes, prueba de domicilio, CV (si lo piden).
- Origen de fondos: explicación + soportes (según caso).
- Narrativa: 1–2 páginas sobre el modelo de negocio.
- Contratos/facturas: ejemplos o borradores.
- Autoridad: quién firma, poderes, política de firmas.
3 consejos
- Un solo PDF limpio + carpeta con originales.
- Consistencia total de nombres/direcciones.
- Narrativa “para compliance”: hechos y lógica, no marketing.
Cómo ayudamos
Armamos la carpeta bank‑ready y hacemos una sesión de escenario bancario. Servicio: Soluciones bancarias.
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Preparamos un plan 30/60/90, checklist de documentos y registro de riesgos — adaptado a tu sector y estructura.
Solicitar consulta Oferta para empresas de EE. UU.Información general; no constituye asesoramiento legal/fiscal.