뱅킹 · 9 min
Bank‑ready KYC 패키지: 계좌 개설을 빠르게 만드는 준비물
계좌 개설은 “서류 제출”이 아니라 “이야기”입니다. 소유구조, 자금 출처, 계약과 내러티브를 하나의 패키지로 준비하세요.
왜 은행은 이렇게 꼼꼼할까?
은행/PSP는 AML/KYC, 자금 출처, 제재 노출, 평판 리스크를 평가합니다. 문서가 일관되고 이해하기 쉬울수록 승인이 빨라집니다.
KYC 폴더 체크리스트
- 법인 문서: 설립 패키지, 정관/설립 акт, 결의서
- UBO 구조: 소유구조 차트 + 실소유자 리스트
- 개인 문서: 여권, 주소 증빙, 이력서(요청 시)
- 자금 출처: 설명 + 증빙(케이스별)
- 비즈니스 내러티브: 1–2p로 모델/고객/지역/평균 거래 규모
- 계약/인보이스: 예시 또는 초안
- 권한 체계: 서명자, PoA, 서명 정책
실무 팁 3가지
- 정리된 단일 PDF + 원본 폴더
- 이름/주소 표기 완전 일치
- 마케팅이 아닌 “컴플라이언스용” 문장으로 작성
우리가 돕는 방식
Bank‑ready 패키지를 구성하고, 은행 커뮤니케이션 시나리오 세션을 진행합니다. 서비스: 뱅킹 솔루션.