Банки и платежи: bank‑ready KYC‑пакет и настройка сценария
Помогаем пройти «самую больную часть» — банки и платежи: собираем KYC‑пакет, UBO‑структуру, narrative по источнику средств, шаблоны документов и настраиваем платежный сценарий под вашу модель и требования комплаенса.
Что входит
- KYC‑папка: UBO, документы, структура владения
- Описание бизнес‑модели и потоков средств (SoF/SoW narrative)
- Шаблоны договоров/инвойсов под платежи
- Процесс approvals и политики подписи
Что вы получите на выходе
Мы делаем так, чтобы по итогам этапа у вас был не “созвон”, а набор документов, решений и понятных следующих шагов.
KYC pack
- UBO chart + список документов
- Чек‑лист по требованиям банка/PSP
- Структура папок и naming
Payment narrative
- Описание бизнес‑модели и платежных потоков
- Список контрагентов/стран/типов операций
- Подтверждения: договоры, инвойсы, акты
Governance
- Правила подписи и полномочий
- Процесс approvals платежей
- Шаблоны внутренних резолюций (опц.)
Артефакты (что остаётся у вас)
- UBO chart (editable)
- KYC checklist (bank/PSP)
- Payment narrative (SoF/SoW) в корпоративном стиле
- Набор подтверждений по операциям (структура папок)
- Шаблоны: инвойс, договор, акт (опц.)
- Политика подписи и approvals (high‑level)
- Risk register по отказам/задержкам и mitigation
- Трекер статусов KYC/запросов
Как выглядит работа по шагам
Двигаемся через этапы и контрольные точки. Вы всегда знаете статус и что нужно от вашей команды.
Этапы
- Сценарий: определяем нужные платежи: локальные/международные, банк/PSP/гибрид.
- KYC: собираем UBO, документы, структуру и недостающие элементы.
- Пакет: готовим narrative, шаблоны документов и папку подтверждений.
- Подача/итерации: координируем коммуникации и добиваемся статуса «KYC‑ready».
Роли и ответственность
- Анализируем платежные потоки и выбираем сценарий
- Собираем KYC‑папку и UBO chart
- Готовим narrative по источнику средств и бизнес‑модели
- Подготавливаем шаблоны договоров/инвойсов и подтверждений
- Настраиваем процессы approvals и подписи
- Предоставляете документы UBO/директоров и структуру группы
- Описываете продукт, клиентов, страны и ожидаемые потоки
- Подписываете корпоративные решения (если нужно)
- Делаете интро в банк/PSP или даёте контакт (если есть)
- Оплачиваете комиссии/сборы провайдеров
Пакеты и ориентиры по стоимости
Чтобы вам было проще планировать бюджет, даём типовые диапазоны. Финальная цена фиксируется после брифа и согласования состава работ.
KYC ready
- UBO chart + checklist
- Сбор пакета документов
- Payment narrative (base)
Bank application
- Всё из KYC ready
- Шаблоны подтверждений
- PM сопровождение итераций
- Процессы approvals
Payments program
- Всё из Bank application
- Расширенный compliance pack
- Интеграция с accounting/import
- Board‑ready memo по платежам
Все суммы — ориентиры. Мы работаем в фикс‑скоупе по этапам: так проще контролировать сроки, качество и бюджет.
Примеры сценариев и результаты
Показываем типовые кейсы (анонимизировано) — чтобы было понятно, как это выглядит для международной команды.
KYC для банка
Банк запросил структуру, источники средств и подтверждения операций.
Результат: Собран KYC pack + narrative, статус «KYC‑ready».
PSP под e‑commerce
Нужна схема платежей и документы под merchant onboarding.
Результат: Платежный сценарий + шаблоны документов + процессы.
Группа компаний
Сложная структура владения и несколько типов операций.
Результат: UBO chart + board memo + папка подтверждений.
Что говорят клиенты
“После сборки narrative банк перестал задавать одни и те же вопросы по кругу.”
“Супер, что сделали approvals и политику подписи — это обычно забывают.”
Наше УТП для международных компаний
- Один PM и прозрачный трекер задач (Notion/Jira/Google Sheets) — без «потерянных» вопросов.
- Коммуникация и ключевые документы на EN/RU; при необходимости подключаем ES.
- Compliance‑first подход: KYC/UBO, логика источника средств, подготовка «банко‑готового» пакета.
- Работаем этапами с фикс‑скоупом: понятный бюджет и контроль сроков.
- Локальная сеть подрядчиков (юристы, бухгалтеры, нотариат, переводчики) — мы управляем ими.
- Deliverables в корпоративном формате: memo для руководства, risk register, чек‑листы и папка артефактов.
Частые вопросы по услуге
Вы можете «гарантировать» открытие счёта?
Нет. Решение принимает банк/провайдер. Мы повышаем шанс через правильную упаковку кейса и документов.
Вы работаете с конкретными банками?
Мы можем предложить сценарии и подрядчиков, но выбор банка зависит от отрасли, потоков и требований комплаенса.
Можно ли обойтись без банковского счёта?
Иногда да: PSP/агрегаторы/партнёрские схемы. Это обсуждается в рамках market entry и compliance.
Зачем нужен narrative?
Потому что большинство отказов — не про документы, а про непонятную бизнес‑логику. Narrative закрывает это.
Нужны платежи и банк без бесконечных итераций комплаенса?
Оставьте заявку — вернёмся с 2–3 сценариями, рисками и следующим шагом. При необходимости подпишем NDA.